欧元区主权债务危机对中国商业银行改革的启示

论文核心提示:

  在论述了经济转型,特别是金融改革对于中国国际金融中心形成的促进作用之后,我们将讨论国际金融中心的存在对于一个国家或地区的必要性。金融和经济是相互促进的,中国经济的成功转型和可持续发展将是金融业发展的和国际金融中心建设的基本条件,而金融产业的发展也将反作用于经济促进经济的平稳发展

  摘要:随着中国经济的高速发展以及中国产业和经济结构调整,中国国内对于金融服务的需求正日益增长,推进了中国金融改革的步伐。同时,金融危机爆发之后,世界经济重心加速向以中国为中心的亚洲地区转移,这为中国跻身金融强国提供了历史性机遇。国内的现实需求与全球环境下的历史机遇已经为中国建设国际金融中心创造了绝佳的机会与基础。本文将从美国金融危机和国内金融业发展两方面论述中国国际金融中心建设的机遇和必要性。
  关键词:国际金融中心;金融危机;金融改革;在岸金融中心;人民币国际化
  中图分类号:F832 文献标识码:A 文章编号:1001-828X(2012)05-00-02
  一、引言
  自2008年以来,由美国次贷危机而引发的全球性金融危机促使世界经济的发展进入了经济周期的下行阶段,并且在一定程度上冲击了美国在世界经济中的霸主地位。而之后发生的欧债危机,则进一步削弱了欧洲在世界经济中的影响力量。2011年中国取代日本成为世界第二大经济体,也加速了世界经济中心向以中国为中心的亚太地区转移。
  在中国国内,随着中国经济总量的日益扩展,对于金融产业的需求正在不断增加。虽然在当前全球经济疲软的环境下,中国出口制造业受到很大冲击,但是这同时为中国政府提供了一个加快经济转型和产业结构升级的机遇,而经济转型的核心便是金融改革。推进金融改革,使中国金融产业脱去陈旧的制度体制,向着灵活完善的成熟体制发展,将有利于中国经济的健康平稳发展,为中国从经济大国转为金融强国铺好道路。
  不过,针对国际金融中心的研究表明,国际金融中心的形成具有长期性和较强的蝴蝶效应,国际金融中心的形成不仅取决于不同城市的静态比较竞争优势,同样也取决于其政策和战略的动态比较竞争优势。可见,中国政府是否能够抓住这次历史性机遇,制定出具有竞争力的政策与战略,将很大程度上决定了中国国际金融中心的形成。
  二、全球金融危机与中国机遇
  自2007年由美国次贷危机引发的全球金融危机,关于全球经济结构调整及全球金融平衡问题成为世界关注的焦点。此次金融危机正为中国建立区域内国际金融中心提供了历史性机遇,同时也凸显出中国建立区域内国际金融中心的必要性与紧迫性。
  对于此次金融危机的爆发原因及相应采取的制度改革措施,国内外学者都做了深入研究。西方主流观点很大程度上把美国次贷危机归咎为“中国责任论”,认为由于亚洲的高储蓄及以中国为首的汇率操纵导致的世界经济不平衡是引发美国次贷危机的根源,但是这个观点并不全面。从某种程度上,这是在为美国本身推脱责任。全球经济失衡确实存在亚洲国家过高外汇储备的原因,但是究其根论文代发中心(www.21cnlunwen.com)提供优质论文发表服务本,这只是问题的表面原因,引发全球经济失衡的根本原因是美元作为世界国币向世界经济体制的过度释放。这导致了美国长期逆差而中国等亚洲国家长期顺差而产生的全球经常项目不平衡。由于美元成为世界货币,美元的主权国家美国便拥有了调配全球战略资源,抢占全球政治、经济和安全战略制高点的权利。这导致美国政府将更多的资金用于扶持军事等高新科技和金融服务业等具有战略意义的行业,使得制造业处于政策与资金劣势状态,从而基本全面转移到亚洲国家。美国为维持其国内消费而大量进口工业制成品,这产生的巨大逆差,美国本可以利用其在高新技术上的优势,通过技术转让来平衡经常项目逆差,但是出于对美国全球战略的考虑,美国并没有这么做,而是通过贸易不断向全球经济注入过剩美元,加剧世界经济不平衡。据统计,美国对全球经常项目逆差贡献近50%。所以,对于全球经济不平衡美国有不可推卸的责任。
  综上所述,我们可以发现,现行国际货币体制下美元过度释放和新兴经济体因自身资产市场发展不足而对美国金融市场的过度依赖是本次危机爆发的制度与结构性原因。
  所以,此次金融危机的爆发促使全球经济再平衡成为全球各国的共同需求,而在全球经济再平衡进程中,作为世界第二大经济体的中国势必将扮演重要角色,这是中国由经济大国转变为金融强国的历史性机遇。人民币国际化和在人民币国际化基础上建立的在岸型国际金融中心将在全球经济再平衡中发挥重要作用。
  三、中国经济转型与建设国际金融中心的必要性
  当现阶段的经济结构和经济制度已经不能够为经济体的增长提供强劲的动力和支撑力,那么对于原有的结构制度应该进行实时的转型和变革。在全球金融危机和欧债危机的影响下,中国以往的“出口拉动型”经济增长模式面临巨大挑战,中国经济转型与产业结构调整已经迫在眉睫。中国正在从“出口拉动型”转向消费和投资共同拉动经济的混合型经济增长模式转变。而当经济引擎由外生因素转向为内生力量,经济体对于金融产业的需求也将增长。所以,中国经济转型的过程中,金融市场机制的完善将至关重要。
  对于中国国内形势,建立将社会储蓄转化为经济可持续发展的金融市场机制是未来中国经济平稳健康发展的必要条件。由于历史因素,目前中国的金融改革开放前,中国政府在经济方面主要实行工业化战略,通过建立完整的工业体系实现“赶英超美”的目标。实现工业化战略的配套政策即是工农业价格“剪刀差”政策和金融抑制政策。其中,金融抑制政策是通过压低利率并对资金融通实行行政管制,以保证有限储蓄用于工业建设。工业化战略很大程度上抑制了消费对于经济的拉动,并且也限制了金融产业的发展。即使在改革开放后,工业化战略也影响着中国经济的发展,其中金融抑制政策并没有实质性的改变,这导致了国内金融业的发展缓慢,无法发挥其有效的金融中介与资源配置功能。长此以往,将由于政府干预和金融寻租而导致社会资源被滥用,同时金融中介效率过低导致储蓄转化为实际投资的比例过低,这两者将对中国经济健康发展产生不利影响。  

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